Reglur um hljóðupptökur viðvarandi vandamál hjá Íslandsbanka Árni Sæberg skrifar 26. júní 2023 11:39 Upptökubúnaður er ekki notaður sem skyldi í höfuðstöðvum Íslandsbanka. Vísir/Vilhelm Í sátt um greiðslu sektar Íslandsbanka vegna sölunnar á hlut ríkisins í bankanum kemur fram að bankinn hafi brotið ákvæði laga um markaði fyrir fjármálagerninga, með því að skrá ekki og varðveita símtalsupptökur vegna 162 símtala sem starfsmenn hans áttu í tengslum við útboðið. Í athugun fjármálaeftirlitsins var tekið til skoðunar hvort Íslandsbanki hafi uppfyllt skyldur um skráningu og varðveislu símtala og annarra rafrænna samskipta. Í sáttinni segir að slíkum reglum sé ætlað að efla vernd fjárfesta, bæta markaðseftirlit og auka réttarvissu í þágu verðbréfafyrirtækja og viðskiptavina þeirra. Með símtalsupptökum og öðrum skrám um samskipti sé hægt að færa sönnur á fyrirmæli viðskiptavina og gera eftirlitsaðilum kleift að sinna eftirliti með að farið hafi verið að lögum og reglum í starfseminni. Skyldan um varðveislu á símtalsupptökum og öðrum rafrænum samskiptum gildi um allan búnað sem verðbréfafyrirtæki lætur starfsmanni í té eða heimilar að nota. Verðbréfafyrirtæki eigi að gera ráðstafanir til að koma í veg fyrir að notaður sé búnaður sem það hefur ekki heimilað notkun á. Aðeins tólf prósent símatala hljóðrituð Í hlutverki bankans sem umsjónaraðila í útboði Bankasýslu ríkisins vegna sölu á 22,5 prósent eignarhlut ríkisins í honum, fólst meðal annars að hafa samband við viðskiptavini og bjóða þeim að vera þátttakendur í útboðinu. Í því skyni áttu starfsmenn Íslandsbanka í samskiptum við viðskiptavini á degi útboðsins, hinn 22. mars 2022. Nánar tiltekið var tölvupóstur sendur á tiltekna viðskiptavini bankans þar sem vakin var athygli á útboðinu og þeim boðin þátttaka í því. Í kjölfarið áttu starfsmenn bankans símtöl við þessa viðskiptavini, oftast að frumkvæði bankans, til þess að vekja athygli á útboðinu og tölvupóstinum sem sendur var á viðskiptavinina vegna þess. „Af gögnum málsins má ráða að starfsmenn Verðbréfamiðlunar hringdu 86 símtöl á útboðsdegi til viðskiptavina og hugsanlegra þátttakenda í útboðinu. Af þeim símtölum voru þrjú hljóðrituð. Starfsmenn Eignastýringar áttu 88 samskonar símtöl og voru 19 af þeim hljóðrituð. Þá átti Fyrirtækjaráðgjöf 10 símtöl af þessu tagi og var ekkert þeirra hljóðritað,“ segir í sáttinni. Það gerir aðeins 22 af 184 símtölum, sem voru hljóðrituð eða aðeins tólf prósent. Ekkert breyttist þrátt fyrir ítrekaðar aðfinnslur regluvarðar Í áfangaskýrslu innri endurskoðanda Íslandsbanka er fjallað um langvarandi vandamál hjá bankanum vegna skorts á hlítni við ákvæði laga og innri reglna um rekjanleika samskipta vegna viðskipta með fjármálagerninga. Í kafla viðauka við skýrsluna, þar sem fjallað er um vanrækslu starfsmanna verðbréfamiðlunar og eignastýringar á því að tryggja að símtöl við viðskiptavini í útboðinu séu tekin upp, kemur fram að regluvarsla hafi reglulega bent á þennan veikleika. Tekið er fram að ítrekaðar ábendingar og fræðsla af hálfu regluvörslu virðist ekki hafa dugað til að breyta starfsháttunum. Fjármálaeftirlitið skoðaði ársskýrslur regluvörslu fyrir árin 2019, 2020 og 2021 þar sem fram koma ítrekaðar athugasemdir og úrbótakröfur sem varða símanotkun og símtalsupptökur. Regluvörður Íslandsbanka þegar útboðið fór fram, Rut Gunnarsdóttir, sagði starfi sínu lausu í mars þessa árs. Salan á Íslandsbanka Seðlabankinn Íslandsbanki Athugið. Vísir hvetur lesendur til að skiptast á skoðunum. Allar athugasemdir eru á ábyrgð þeirra er þær rita. Lesendur skulu halda sig við málefnalega og hófstillta umræðu og áskilur Vísir sér rétt til að fjarlægja ummæli og/eða umræðu sem fer út fyrir þau mörk. Vísir mun loka á aðgang þeirra sem tjá sig ekki undir eigin nafni eða gerast ítrekað brotlegir við ofangreindar umgengnisreglur. Mest lesið Ofgreiddar lífeyrisgreiðslur nærri tvöfölduðust á milli ára Viðskipti innlent Skímó í uppáhaldi - Ásmundur Goði tilnefndur í Iðnaðarmanni ársins Samstarf Dæla skyrinu af ísvélum á Skálinni Viðskipti innlent Vill sigra svo hún geti skilað lánsverkfærum Samstarf Ætla að bjóða vaxtalaus lán í aðdraganda mánaðamóta Viðskipti innlent „Ég einfaldlega spurði kennarann: Ertu ekki að djóka?!“ Atvinnulíf Allir halda stjörnu og OTO fær viðurkenningu Viðskipti innlent Sker úr um hvort veitingamaður hafi mátt borga fyrir kókið Viðskipti innlent „Oft sömu aðilar og verða öskureiðir ef þú rangkynjar köttinn þeirra eða hundinn“ Atvinnulíf Vopnfirska kjötsúpan stoltið hjá efnahagsráðgjafa ríkistjórnarinnar Atvinnulíf Fleiri fréttir Ofgreiddar lífeyrisgreiðslur nærri tvöfölduðust á milli ára Dæla skyrinu af ísvélum á Skálinni Bein útsending: Framtíð EES til umræðu á þrjátíu ára afmæli Sker úr um hvort veitingamaður hafi mátt borga fyrir kókið Allir halda stjörnu og OTO fær viðurkenningu Ætla að bjóða vaxtalaus lán í aðdraganda mánaðamóta Muni gera meiri kröfur til áfengiskaupenda en flestir aðrir Vilja koma fleirum en Kynnisferðum inn í BSÍ Algjör óvissa með Dragon Dim Sum Landsbankinn telur skilmála sína nógu skýra Orðalag þurfi að vera nægilega skýrt fyrir sæmilega upplýstan neytanda Ráðinn markaðsstjóri Bílabúðar Benna Fetar í fótspor forverans og vildi einn lækka vexti Bein útsending: Efnahagsráðstefna í Reykjavík Kaupsamningum fjölgar en mikið ójafnvægi á leigumarkaði Hætta við hlutafjárútboð og skráningu Íslandshótela Hátt verð fæli ferðamanninn frá Íslandi Deilan um boltann fer alla leið í Hæstarétt AGS leggur til skattahækkanir Gerður ráðin til BBA//Fjeldco Þjóðin hafi tekið rétta ákvörðun í Icesave málinu Úr tveggja milljarða tekjum í fimm en töpuðu þrjátíu Ingu Tinnu hjá Dineout gjörsamlega ofboðið Eignast Securitas að fullu Netflix, Stöð2+, Prime og Disney greiði til menningar Segja markaðstorg blóðmjólka fyrirtæki Há laun og dýr bjór séu vandamál ÁTVR Hnífjöfn atkvæðagreiðsla sem gæti endað fyrir dómi Segir arðgreiðslur ÁTVR hafa lækkað um 400 milljónir vegna netsölu Fóru í fyrsta flugið milli Calgary og Keflavíkurflugvallar Sjá meira
Í athugun fjármálaeftirlitsins var tekið til skoðunar hvort Íslandsbanki hafi uppfyllt skyldur um skráningu og varðveislu símtala og annarra rafrænna samskipta. Í sáttinni segir að slíkum reglum sé ætlað að efla vernd fjárfesta, bæta markaðseftirlit og auka réttarvissu í þágu verðbréfafyrirtækja og viðskiptavina þeirra. Með símtalsupptökum og öðrum skrám um samskipti sé hægt að færa sönnur á fyrirmæli viðskiptavina og gera eftirlitsaðilum kleift að sinna eftirliti með að farið hafi verið að lögum og reglum í starfseminni. Skyldan um varðveislu á símtalsupptökum og öðrum rafrænum samskiptum gildi um allan búnað sem verðbréfafyrirtæki lætur starfsmanni í té eða heimilar að nota. Verðbréfafyrirtæki eigi að gera ráðstafanir til að koma í veg fyrir að notaður sé búnaður sem það hefur ekki heimilað notkun á. Aðeins tólf prósent símatala hljóðrituð Í hlutverki bankans sem umsjónaraðila í útboði Bankasýslu ríkisins vegna sölu á 22,5 prósent eignarhlut ríkisins í honum, fólst meðal annars að hafa samband við viðskiptavini og bjóða þeim að vera þátttakendur í útboðinu. Í því skyni áttu starfsmenn Íslandsbanka í samskiptum við viðskiptavini á degi útboðsins, hinn 22. mars 2022. Nánar tiltekið var tölvupóstur sendur á tiltekna viðskiptavini bankans þar sem vakin var athygli á útboðinu og þeim boðin þátttaka í því. Í kjölfarið áttu starfsmenn bankans símtöl við þessa viðskiptavini, oftast að frumkvæði bankans, til þess að vekja athygli á útboðinu og tölvupóstinum sem sendur var á viðskiptavinina vegna þess. „Af gögnum málsins má ráða að starfsmenn Verðbréfamiðlunar hringdu 86 símtöl á útboðsdegi til viðskiptavina og hugsanlegra þátttakenda í útboðinu. Af þeim símtölum voru þrjú hljóðrituð. Starfsmenn Eignastýringar áttu 88 samskonar símtöl og voru 19 af þeim hljóðrituð. Þá átti Fyrirtækjaráðgjöf 10 símtöl af þessu tagi og var ekkert þeirra hljóðritað,“ segir í sáttinni. Það gerir aðeins 22 af 184 símtölum, sem voru hljóðrituð eða aðeins tólf prósent. Ekkert breyttist þrátt fyrir ítrekaðar aðfinnslur regluvarðar Í áfangaskýrslu innri endurskoðanda Íslandsbanka er fjallað um langvarandi vandamál hjá bankanum vegna skorts á hlítni við ákvæði laga og innri reglna um rekjanleika samskipta vegna viðskipta með fjármálagerninga. Í kafla viðauka við skýrsluna, þar sem fjallað er um vanrækslu starfsmanna verðbréfamiðlunar og eignastýringar á því að tryggja að símtöl við viðskiptavini í útboðinu séu tekin upp, kemur fram að regluvarsla hafi reglulega bent á þennan veikleika. Tekið er fram að ítrekaðar ábendingar og fræðsla af hálfu regluvörslu virðist ekki hafa dugað til að breyta starfsháttunum. Fjármálaeftirlitið skoðaði ársskýrslur regluvörslu fyrir árin 2019, 2020 og 2021 þar sem fram koma ítrekaðar athugasemdir og úrbótakröfur sem varða símanotkun og símtalsupptökur. Regluvörður Íslandsbanka þegar útboðið fór fram, Rut Gunnarsdóttir, sagði starfi sínu lausu í mars þessa árs.
Salan á Íslandsbanka Seðlabankinn Íslandsbanki Athugið. Vísir hvetur lesendur til að skiptast á skoðunum. Allar athugasemdir eru á ábyrgð þeirra er þær rita. Lesendur skulu halda sig við málefnalega og hófstillta umræðu og áskilur Vísir sér rétt til að fjarlægja ummæli og/eða umræðu sem fer út fyrir þau mörk. Vísir mun loka á aðgang þeirra sem tjá sig ekki undir eigin nafni eða gerast ítrekað brotlegir við ofangreindar umgengnisreglur. Mest lesið Ofgreiddar lífeyrisgreiðslur nærri tvöfölduðust á milli ára Viðskipti innlent Skímó í uppáhaldi - Ásmundur Goði tilnefndur í Iðnaðarmanni ársins Samstarf Dæla skyrinu af ísvélum á Skálinni Viðskipti innlent Vill sigra svo hún geti skilað lánsverkfærum Samstarf Ætla að bjóða vaxtalaus lán í aðdraganda mánaðamóta Viðskipti innlent „Ég einfaldlega spurði kennarann: Ertu ekki að djóka?!“ Atvinnulíf Allir halda stjörnu og OTO fær viðurkenningu Viðskipti innlent Sker úr um hvort veitingamaður hafi mátt borga fyrir kókið Viðskipti innlent „Oft sömu aðilar og verða öskureiðir ef þú rangkynjar köttinn þeirra eða hundinn“ Atvinnulíf Vopnfirska kjötsúpan stoltið hjá efnahagsráðgjafa ríkistjórnarinnar Atvinnulíf Fleiri fréttir Ofgreiddar lífeyrisgreiðslur nærri tvöfölduðust á milli ára Dæla skyrinu af ísvélum á Skálinni Bein útsending: Framtíð EES til umræðu á þrjátíu ára afmæli Sker úr um hvort veitingamaður hafi mátt borga fyrir kókið Allir halda stjörnu og OTO fær viðurkenningu Ætla að bjóða vaxtalaus lán í aðdraganda mánaðamóta Muni gera meiri kröfur til áfengiskaupenda en flestir aðrir Vilja koma fleirum en Kynnisferðum inn í BSÍ Algjör óvissa með Dragon Dim Sum Landsbankinn telur skilmála sína nógu skýra Orðalag þurfi að vera nægilega skýrt fyrir sæmilega upplýstan neytanda Ráðinn markaðsstjóri Bílabúðar Benna Fetar í fótspor forverans og vildi einn lækka vexti Bein útsending: Efnahagsráðstefna í Reykjavík Kaupsamningum fjölgar en mikið ójafnvægi á leigumarkaði Hætta við hlutafjárútboð og skráningu Íslandshótela Hátt verð fæli ferðamanninn frá Íslandi Deilan um boltann fer alla leið í Hæstarétt AGS leggur til skattahækkanir Gerður ráðin til BBA//Fjeldco Þjóðin hafi tekið rétta ákvörðun í Icesave málinu Úr tveggja milljarða tekjum í fimm en töpuðu þrjátíu Ingu Tinnu hjá Dineout gjörsamlega ofboðið Eignast Securitas að fullu Netflix, Stöð2+, Prime og Disney greiði til menningar Segja markaðstorg blóðmjólka fyrirtæki Há laun og dýr bjór séu vandamál ÁTVR Hnífjöfn atkvæðagreiðsla sem gæti endað fyrir dómi Segir arðgreiðslur ÁTVR hafa lækkað um 400 milljónir vegna netsölu Fóru í fyrsta flugið milli Calgary og Keflavíkurflugvallar Sjá meira