Reglur um hljóðupptökur viðvarandi vandamál hjá Íslandsbanka Árni Sæberg skrifar 26. júní 2023 11:39 Upptökubúnaður er ekki notaður sem skyldi í höfuðstöðvum Íslandsbanka. Vísir/Vilhelm Í sátt um greiðslu sektar Íslandsbanka vegna sölunnar á hlut ríkisins í bankanum kemur fram að bankinn hafi brotið ákvæði laga um markaði fyrir fjármálagerninga, með því að skrá ekki og varðveita símtalsupptökur vegna 162 símtala sem starfsmenn hans áttu í tengslum við útboðið. Í athugun fjármálaeftirlitsins var tekið til skoðunar hvort Íslandsbanki hafi uppfyllt skyldur um skráningu og varðveislu símtala og annarra rafrænna samskipta. Í sáttinni segir að slíkum reglum sé ætlað að efla vernd fjárfesta, bæta markaðseftirlit og auka réttarvissu í þágu verðbréfafyrirtækja og viðskiptavina þeirra. Með símtalsupptökum og öðrum skrám um samskipti sé hægt að færa sönnur á fyrirmæli viðskiptavina og gera eftirlitsaðilum kleift að sinna eftirliti með að farið hafi verið að lögum og reglum í starfseminni. Skyldan um varðveislu á símtalsupptökum og öðrum rafrænum samskiptum gildi um allan búnað sem verðbréfafyrirtæki lætur starfsmanni í té eða heimilar að nota. Verðbréfafyrirtæki eigi að gera ráðstafanir til að koma í veg fyrir að notaður sé búnaður sem það hefur ekki heimilað notkun á. Aðeins tólf prósent símatala hljóðrituð Í hlutverki bankans sem umsjónaraðila í útboði Bankasýslu ríkisins vegna sölu á 22,5 prósent eignarhlut ríkisins í honum, fólst meðal annars að hafa samband við viðskiptavini og bjóða þeim að vera þátttakendur í útboðinu. Í því skyni áttu starfsmenn Íslandsbanka í samskiptum við viðskiptavini á degi útboðsins, hinn 22. mars 2022. Nánar tiltekið var tölvupóstur sendur á tiltekna viðskiptavini bankans þar sem vakin var athygli á útboðinu og þeim boðin þátttaka í því. Í kjölfarið áttu starfsmenn bankans símtöl við þessa viðskiptavini, oftast að frumkvæði bankans, til þess að vekja athygli á útboðinu og tölvupóstinum sem sendur var á viðskiptavinina vegna þess. „Af gögnum málsins má ráða að starfsmenn Verðbréfamiðlunar hringdu 86 símtöl á útboðsdegi til viðskiptavina og hugsanlegra þátttakenda í útboðinu. Af þeim símtölum voru þrjú hljóðrituð. Starfsmenn Eignastýringar áttu 88 samskonar símtöl og voru 19 af þeim hljóðrituð. Þá átti Fyrirtækjaráðgjöf 10 símtöl af þessu tagi og var ekkert þeirra hljóðritað,“ segir í sáttinni. Það gerir aðeins 22 af 184 símtölum, sem voru hljóðrituð eða aðeins tólf prósent. Ekkert breyttist þrátt fyrir ítrekaðar aðfinnslur regluvarðar Í áfangaskýrslu innri endurskoðanda Íslandsbanka er fjallað um langvarandi vandamál hjá bankanum vegna skorts á hlítni við ákvæði laga og innri reglna um rekjanleika samskipta vegna viðskipta með fjármálagerninga. Í kafla viðauka við skýrsluna, þar sem fjallað er um vanrækslu starfsmanna verðbréfamiðlunar og eignastýringar á því að tryggja að símtöl við viðskiptavini í útboðinu séu tekin upp, kemur fram að regluvarsla hafi reglulega bent á þennan veikleika. Tekið er fram að ítrekaðar ábendingar og fræðsla af hálfu regluvörslu virðist ekki hafa dugað til að breyta starfsháttunum. Fjármálaeftirlitið skoðaði ársskýrslur regluvörslu fyrir árin 2019, 2020 og 2021 þar sem fram koma ítrekaðar athugasemdir og úrbótakröfur sem varða símanotkun og símtalsupptökur. Regluvörður Íslandsbanka þegar útboðið fór fram, Rut Gunnarsdóttir, sagði starfi sínu lausu í mars þessa árs. Salan á Íslandsbanka Seðlabankinn Íslandsbanki Mest lesið Einar Bárðarson tekur við umdeildu félagi Viðskipti innlent Hálf öld af ástríðu og kappsemi – Bílabúð Benna fagnar 50 ára afmæli Samstarf Láttu rétta fólkið taka eftir þér í vinnunni Atvinnulíf Samþykktu að selja Perluna fyrir 3,5 milljarða Viðskipti innlent Setja spurningarmerki við umfjöllun um Climeworks Viðskipti innlent Mannauðsmál lögreglunnar: Ljótu málin taka á Atvinnulíf Ráðuneytið ógilti lóðaúthlutun fyrir milljarða Viðskipti innlent Ráðin þjónustustjóri atNorth á Akureyri Viðskipti innlent Gísli Þór og Jón Garðar nýir framkvæmdastjórar hjá Terra Viðskipti innlent Jakob Valgeir lét Guðbjart bróður sinn fara Viðskipti innlent Fleiri fréttir Samþykktu að selja Perluna fyrir 3,5 milljarða Einar Bárðarson tekur við umdeildu félagi Brynja yfirmaður markaðseftirlits Nasdaq Iceland Gísli Þór og Jón Garðar nýir framkvæmdastjórar hjá Terra Ráðin þjónustustjóri atNorth á Akureyri Gunnar Örn og Haraldur Hilmar nýir forstöðumenn hjá Arion Setja spurningarmerki við umfjöllun um Climeworks Íbúðaverð hækkað um 14,5 prósent á tveimur árum Stjórnarandstaðan í vasa hagsmunaaðila Af og frá að slakað sé á aðhaldi Ráðinn markaðsstjóri Bónuss Aka um Ísland í allt sumar og mynda vegakerfið í þrívídd Of snemmt að segja til um hvort vaxtalækkunarferlinu sé lokið í bili „Ég held að þú þurfir ný gleraugu“ Úthluta eftirstandandi hlutum í Íslandsbanka Bein útsending: Rökstyðja ákvörðun sína um lækkun vaxta Reitir fasteignafélag og HR efna til hugmyndasamkeppni fyrir nemendur Vaxtalækkunarferlið heldur áfram Birta nýja ákvörðun um stýrivexti í dag Ráðuneytið ógilti lóðaúthlutun fyrir milljarða Tólf milljarða hagnaður á fyrsta ársfjórðungi Jakob Valgeir lét Guðbjart bróður sinn fara Niðurstöður álagningar birtar á fimmtudag Gefast upp á miðbænum: „Það er hringur eftir hring, engin bílastæði“ Rökrétt að lækka lyfjaverð í Bandaríkjunum Rapyd sé íslenskt fyrirtæki með kennitölu frá 1983 Þurfi að líta ofar í tekjustigann í næstu kjarasamningum Hefja viðskipti með bréf í Alvotech í Stokkhólmi Óttast að háir vextir sogi sparnaðinn til Tenerife Ráku framkvæmdastjórann og komust svo að rafmyntagreftrinum Sjá meira
Í athugun fjármálaeftirlitsins var tekið til skoðunar hvort Íslandsbanki hafi uppfyllt skyldur um skráningu og varðveislu símtala og annarra rafrænna samskipta. Í sáttinni segir að slíkum reglum sé ætlað að efla vernd fjárfesta, bæta markaðseftirlit og auka réttarvissu í þágu verðbréfafyrirtækja og viðskiptavina þeirra. Með símtalsupptökum og öðrum skrám um samskipti sé hægt að færa sönnur á fyrirmæli viðskiptavina og gera eftirlitsaðilum kleift að sinna eftirliti með að farið hafi verið að lögum og reglum í starfseminni. Skyldan um varðveislu á símtalsupptökum og öðrum rafrænum samskiptum gildi um allan búnað sem verðbréfafyrirtæki lætur starfsmanni í té eða heimilar að nota. Verðbréfafyrirtæki eigi að gera ráðstafanir til að koma í veg fyrir að notaður sé búnaður sem það hefur ekki heimilað notkun á. Aðeins tólf prósent símatala hljóðrituð Í hlutverki bankans sem umsjónaraðila í útboði Bankasýslu ríkisins vegna sölu á 22,5 prósent eignarhlut ríkisins í honum, fólst meðal annars að hafa samband við viðskiptavini og bjóða þeim að vera þátttakendur í útboðinu. Í því skyni áttu starfsmenn Íslandsbanka í samskiptum við viðskiptavini á degi útboðsins, hinn 22. mars 2022. Nánar tiltekið var tölvupóstur sendur á tiltekna viðskiptavini bankans þar sem vakin var athygli á útboðinu og þeim boðin þátttaka í því. Í kjölfarið áttu starfsmenn bankans símtöl við þessa viðskiptavini, oftast að frumkvæði bankans, til þess að vekja athygli á útboðinu og tölvupóstinum sem sendur var á viðskiptavinina vegna þess. „Af gögnum málsins má ráða að starfsmenn Verðbréfamiðlunar hringdu 86 símtöl á útboðsdegi til viðskiptavina og hugsanlegra þátttakenda í útboðinu. Af þeim símtölum voru þrjú hljóðrituð. Starfsmenn Eignastýringar áttu 88 samskonar símtöl og voru 19 af þeim hljóðrituð. Þá átti Fyrirtækjaráðgjöf 10 símtöl af þessu tagi og var ekkert þeirra hljóðritað,“ segir í sáttinni. Það gerir aðeins 22 af 184 símtölum, sem voru hljóðrituð eða aðeins tólf prósent. Ekkert breyttist þrátt fyrir ítrekaðar aðfinnslur regluvarðar Í áfangaskýrslu innri endurskoðanda Íslandsbanka er fjallað um langvarandi vandamál hjá bankanum vegna skorts á hlítni við ákvæði laga og innri reglna um rekjanleika samskipta vegna viðskipta með fjármálagerninga. Í kafla viðauka við skýrsluna, þar sem fjallað er um vanrækslu starfsmanna verðbréfamiðlunar og eignastýringar á því að tryggja að símtöl við viðskiptavini í útboðinu séu tekin upp, kemur fram að regluvarsla hafi reglulega bent á þennan veikleika. Tekið er fram að ítrekaðar ábendingar og fræðsla af hálfu regluvörslu virðist ekki hafa dugað til að breyta starfsháttunum. Fjármálaeftirlitið skoðaði ársskýrslur regluvörslu fyrir árin 2019, 2020 og 2021 þar sem fram koma ítrekaðar athugasemdir og úrbótakröfur sem varða símanotkun og símtalsupptökur. Regluvörður Íslandsbanka þegar útboðið fór fram, Rut Gunnarsdóttir, sagði starfi sínu lausu í mars þessa árs.
Salan á Íslandsbanka Seðlabankinn Íslandsbanki Mest lesið Einar Bárðarson tekur við umdeildu félagi Viðskipti innlent Hálf öld af ástríðu og kappsemi – Bílabúð Benna fagnar 50 ára afmæli Samstarf Láttu rétta fólkið taka eftir þér í vinnunni Atvinnulíf Samþykktu að selja Perluna fyrir 3,5 milljarða Viðskipti innlent Setja spurningarmerki við umfjöllun um Climeworks Viðskipti innlent Mannauðsmál lögreglunnar: Ljótu málin taka á Atvinnulíf Ráðuneytið ógilti lóðaúthlutun fyrir milljarða Viðskipti innlent Ráðin þjónustustjóri atNorth á Akureyri Viðskipti innlent Gísli Þór og Jón Garðar nýir framkvæmdastjórar hjá Terra Viðskipti innlent Jakob Valgeir lét Guðbjart bróður sinn fara Viðskipti innlent Fleiri fréttir Samþykktu að selja Perluna fyrir 3,5 milljarða Einar Bárðarson tekur við umdeildu félagi Brynja yfirmaður markaðseftirlits Nasdaq Iceland Gísli Þór og Jón Garðar nýir framkvæmdastjórar hjá Terra Ráðin þjónustustjóri atNorth á Akureyri Gunnar Örn og Haraldur Hilmar nýir forstöðumenn hjá Arion Setja spurningarmerki við umfjöllun um Climeworks Íbúðaverð hækkað um 14,5 prósent á tveimur árum Stjórnarandstaðan í vasa hagsmunaaðila Af og frá að slakað sé á aðhaldi Ráðinn markaðsstjóri Bónuss Aka um Ísland í allt sumar og mynda vegakerfið í þrívídd Of snemmt að segja til um hvort vaxtalækkunarferlinu sé lokið í bili „Ég held að þú þurfir ný gleraugu“ Úthluta eftirstandandi hlutum í Íslandsbanka Bein útsending: Rökstyðja ákvörðun sína um lækkun vaxta Reitir fasteignafélag og HR efna til hugmyndasamkeppni fyrir nemendur Vaxtalækkunarferlið heldur áfram Birta nýja ákvörðun um stýrivexti í dag Ráðuneytið ógilti lóðaúthlutun fyrir milljarða Tólf milljarða hagnaður á fyrsta ársfjórðungi Jakob Valgeir lét Guðbjart bróður sinn fara Niðurstöður álagningar birtar á fimmtudag Gefast upp á miðbænum: „Það er hringur eftir hring, engin bílastæði“ Rökrétt að lækka lyfjaverð í Bandaríkjunum Rapyd sé íslenskt fyrirtæki með kennitölu frá 1983 Þurfi að líta ofar í tekjustigann í næstu kjarasamningum Hefja viðskipti með bréf í Alvotech í Stokkhólmi Óttast að háir vextir sogi sparnaðinn til Tenerife Ráku framkvæmdastjórann og komust svo að rafmyntagreftrinum Sjá meira